银行开户

BVI公司成立后，可根据自身实际需求决定是否开设银行账户。如需开户，可以在英属维尔京群岛BVI以外地区的银行开立离岸账户，包括中国、中国香港、新加坡、美国等国家或地区的银行。开户一般需要准备以下资料：1、BVI公司全套注册文件2、董事关联公司营业执照和近半年银行流水3、业务证明材料：销售合同、采购合同、订单、商业发票、提单等4、董事股东个人身份证明，有效身份证和护照5、董事个人简历6、填写银行尽调KYC表格每个公司的背景不同，所提供的资料也会有所差异。一般在办理前，我们会提前和银行沟通好所需要的 ...

整个开户流程相对简单，按照银行开户的要求先准备好资料，然后逐步办理即可，开户流程大致如下：1.收集开户资料发银行经理初审2.初审通过，预约见证开户时间3.客户亲临香港银行面签或者在内地分行面签4.面签后资料递交香港银行后台审核，等待下户通知5.账户开成功后，银行寄出编码器和密码信6.存入预存款激活账户，正常使用（建议一个月内激活账户，避免长时间不用账户被关闭）如有更多问题，欢迎咨询我们。骏德集团专业提供境外投资备案、香港及开曼、BVI、美国企业注册、做账审计、红筹架构搭建、新加坡基金企业、103 ...

虽然香港各大银行一直在提高开户门槛，加强账户监管，但想顺利开下户来也并非难如登天。一般来说，我们都是建议根据客户的需求选择开户银行，因为不同银行的方便程度、服务种类、目标群体不尽相同。除此之外，还需要注意以下几个香港银行开户的小细节，助您轻松提高开户成功率。银行预审企业需要根据银行的要求提供KYC及其他开户资料，银行预先审核资料是否合格，如不合格，银行将要求继续补充提供相关资料。类似的资料可能包括：国内公司的营业执照、近3个月银行流水、上一年度财务报表、销售采购合同/发票/报关单等等。不同银行面 ...

1禁止快进快出，禁止整进整出关户案例：当天入账100万美金，次日转出100/99/98万USD2账户内留取合理利润关户案例：一个月入账300万，账户结余长期仅500-1000USD，请尽量同填写KYC上写的结余数额相近3拒绝和敏感地区（主要是敏感公司和敏感行业交易）关户案例：KYC表格填写的是鞋子的贸易，实际上是投资业务4银行禁止交易业务：比如部分金融、投资、虚拟数字货币、房地产、留学移民、烟草、部分化学物品、军火、黄金珠宝、艺术拍卖品等其他敏感行业5禁止频繁同私人账户交易因国际上个人交易资金来 ...

香港银行账户以其在外贸上的便利性及外汇无管制的优势，吸引了很多中国企业家前往开户。但是在2019年之后，想要开一个香港银行的账户，变得异常麻烦，不但开户成本较高，而且银行每年都在提高开户的门槛，并且被关户的风险也大。导致了现在很多人都觉得香港银行开户越来越难。有时我们也能感受到很多客户的抱怨，自己去银行开户结果多次不成功，那种无力与躁狂，气愤与心酸。那么，为什么现在开香港银行账户这么难呢？其实，都是这几点原因。一、银行“挑客”内地大部分公司和创业者开拓海外市场所跨出的第1步，往往是注册香港公司和 ...

4、产品或服务真实性在银行开户的过程中，银行需要了解企业产品或提供服务的大致情况，以判断企业的风险性。企业如实回答，简单描述几个产品或者主要的服务即可，同时也可以给银行看相关的公司产品的彩页。5、内地的经营情况在银行询问客户在内地是否有公司、有工厂及员工数量时，只要如实回答即可。不需夸大，切忌谎报。6、营业额的问题关于营业额的问题是银行会审核的一项，由于银行是金融机构，所以也有盈利的需求。面对所有申请银行开户的企业，如果企业风险指数相同，那银行更倾向于营业额较高的企业。大型企业能够给银行创造更大 ...

整个开户流程相对简单，按照银行开户的要求先准备好资料，然后逐步办理即可，开户流程如下：1.收集开户资料发银行经理初审（初审期间如有问题，我司会及时联系客户沟通和补充材料）2.初审通过，预约见证开户时间3.客户亲临香港银行面签或者在内地分行面签4.面签后资料递交香港银行后台审核，等待下户通知5.账户开成功后，银行寄出编码器和密码信6.存入预存款激活账户，正常使用（建议一个月内激活账户，避免长时间不用账户被关闭）一家香港公司可以在多家银行开立账户，再加上近几年银行监管趋严，很多公司为保障业务稳定性， ...

这年头啊，公司想开个香港银行账户也是真挺不容易的，需要许多资料及开户条件不说，银行对于这种离岸开户审批及资金流向监管也是非常严格的，不但各家银行在提高开户门槛要求，政策时常变动。而且对于用户来说，稍有不慎，银行账户就会莫名被限制或者关户。但是呢，对于许多外贸公司来说，不开香港银行账户又不行。毕竟香港作为一个贸易自由港，对各国货币的流通没有过多的限制，因此香港本地的银行也都能提供【几乎没有限制的】各国货币收付和兑换服务。很多内地企业也正是看上了这些服务，纷纷选择在香港注册公司并开设香港银行账户。要 ...

如果你有注册香港公司或者离岸公司，想开一个银行账户进行国际客户之间业务往来的处理。那么，这篇文章你就要看看了。本文将从账户区别、账户种类、账户数量、开户后的注意事项角度展开阐述，普及一些相关知识。一、本地账户和离岸账户区别对于企业来说，本地账户指的是香港企业在香港本地银行开立的账户，而离岸账户指的是香港企业在香港地区以外的银行开立的账户，比如，香港企业在美国开立的账户就叫离岸账户。二、开立银行账户的种类开立的银行账户通常包括：港币储蓄账户（SAVINGACCOUNT）外币储蓄账户（包含所有通用外 ...

02不关联内地公司，能否成功开户？当您在香港开设新公司账户时，一个常被提及的问题是：是否需要关联内地业务？实际上，答案并非一成不变。银行数据显示，内地股东申请开户时，新成立公司常面临三大挑战：企业背景模糊、股东个人经历不透明、业务文件缺失。这些难题导致银行难以完成KYC（了解您的客户）流程，从而增加开户难度。然而，若您在内地已有运营中的公司，提供相关资料并关联内地业务，将大大简化开户流程。通过这一方式，银行能更全面地了解您的企业背景和经营情况，从而更容易通过审核。关联内地业务不仅降低了开户风险， ...

绝大多数香港公司都需要用到银行账户，香港银行开户与维护，自然也是大部分人都关心的问题，今天这篇文章，就来讲解香港银行开户与维护知识，其中涵盖众多细节~1、开立的账户类型？1.1根据账户的性质分为三种，分别是香港本地银行账户、境外机构境内账户（NRA-NonResidenceAccount）以及境外机构自由贸易账户（FTN-FreeTradeNon-Resident），香港本地银行账户大多需要到香港本地进行开户，大多数内资与外资银行都能开NRA账户，极少数银行能开FTN账户。1.2根据开户主体不同 ...

（1）自己到银行开户的成功率低，因为缺少对相关法律法规的理解，往往会踩了一些银行审批与监管的红线而不知道。（2）通过可靠的代理介入，银行也相对更加信任客户的背景与情况，代理有些情况下也可以进行预审，或者提醒客户需要注意的点。（3）有些有实力的代理，可以争取到相对低的开户条件。但是也要注意有些声称提供特殊开户渠道或者与官方口径差别太大的说法，有可能是帮助客户提供虚假文件与虚假口供，开立的账户类型或者后续应对银行持续的安全审查会有问题，可能会有货不对板以及后续被封账号的风险。 ...

一、香港公司账户（1+1国内公司账户+香港公司账户）营业额需要达到5亿等值人民币以上；若是非美元/人民币收入占比达到50%以上，可降低营业额要求，至少达到3亿港币以上。接受行业：跨境电商、游戏公司、互联网应用公司、生物医药类、高新技术产业。（1）跨境电商、贸易和物流行业等传统行业，需要满足营业额5亿港币以上；（2）生物医疗、研发：涉及海外上市、融资、发债等业务的，没有营业额要求；（3）游戏行业：营业额需要达到3个亿以上，需要有游戏发行牌照，或者苹果APP可查到。（赌博类性质游戏不接受，以后可能会 ...

一、香港渣打1、香港账户：买15万美金的基金（手续费5个点）2、香港账户10万美金基金（手续费5个点）+个人账户50万人民币3、客户香港公司已有账户，且营业额达到200万美金，可以直接开渣打账户，但账户完成后需要将香港账户的钱全部转到渣打账户香港公司资料：1.注册证书+最新商业登记证+周年申报表+章程2.贸易合同+3份销售+3份采购（最近六个月）（必须是详细而且正规的合同或者发票，境内的需有双方签名盖印，境外的合同，若国外合作方没有盖章，则签名即可）3.海运提单(如有)4.公司产品名录(如有)5 ...

KYCC：knowyourcustomers’customer，简单点说，就是了解你的客户的客户，严格意义上说，KYCC是在补充KYC的不足，从而达到更有效地管理信用风险问题。KYCC是由全球监管机构提出来的比KYC更高的要求，用以研究客户的业务开展方向，以确定客户的资金来源及其合法性，确定是否存在第三方的洗钱风险，达到降低洗钱犯罪和恐怖组织融资出现的可能性。为什么需要KYCC？KYCC机制使银行更全面的评估客户的客户是否合法，并且其业务中的每个利益相关者都是真实的。每个国家都在加强有关洗钱的法 ...

在这个全球化浪潮汹涌的时代，中国企业正以前所未有的勇气和决心，扬帆出海，探索国际市场的无限可能。7月15日上午，新加坡华侨银行（以下简称“华侨银行”）一行到访骏德集团深圳分公司，共商中国企业出海开户新篇章。并且，骏德集团作为业界知名企业，是其来访的第一站。双方就当前中国企业出海过程中的开户需求与挑战，进行了深入而富有成效的交流与合作探讨。开启合作新篇章骏德集团，长期致力于为中国企业“走出去”提供一站式、专业化的跨境服务。此次华侨银行的到访，不仅是两家机构间友好关系的深化，更是双方携手助力中国企业 ...

PART.03骏德开户严谨至上我们的服务严格遵循以下原则：1、全程协助：从商业背景到个人KYC，再到开户表格，我们为您一应俱全，更有专业指导，一对一贴心服务，确保每一步都精准无误。2、真实为基：我们引导您提供完整真实的业务证明，若资质稍逊，我们为您精准匹配可开户银行，助力您高效开户。3、诚信沟通：我们及时与香港银行沟通开户门槛与时效，坚守诚信底线，绝不以虚假资料或行贿为手段，换取短暂的利益。我们追求的是长期合作，共赢未来。想了解更多香港公司开户内容可咨询我们。 ...

劳埃德银行劳埃德银行，英国四大私营银行之一，1765年建立，原名泰勒·劳埃德公司，兼并银行50多家，1889年改现名。是伦敦票据交换银行之一。劳埃德银行在英国也是历史非常悠久相当有名气的，非常著名的他家黑马标志，深绿色的卡也很漂亮。服务态度也不错，在英国有大约700家网点。巴克莱银行巴克莱银行于1690年成立，是英国最古老的银行，英国的第二大银行，也是全球规模最大的银行及金融机构之一，总部设于英国伦敦，在英国网点也是最多，业务范围也非常广，在国内渣打银行可以提前办理开户。巴克莱的取款机支持银联读 ...

1禁止快进快出，禁止整进整出关户案例：当天入账100万美金，次日转出100/99/98万USD2账户内留取合理利润关户案例：一个月入账300万，账户结余长期仅500-1000USD，请尽量同填写KYC上写的结余数额相近3拒绝和敏感地区（主要是敏感公司和敏感行业交易）关户案例：KYC表格填写的是鞋子的贸易，实际上是投资业务4银行禁止交易业务：比如部分金融、投资、虚拟数字货币、房地产、留学移民、烟草、部分化学物品、军火、黄金珠宝、艺术拍卖品等其他敏感行业5禁止频繁同私人账户交易因国际上个人交易资金来 ...

这类线上银行包括cureenxie,payoma,paydek,neat等.这类银行一般是创业公司为了实现金融创新而推出的产品，安全性以及稳定性有待考察。 ...